En tant qu'investisseur, il est important de comprendre l'importance de l'assurance-vie dans un portefeuille. En effet, l'assurance-vie offre un univers d'investissement complet avec un grand choix de fonds, une fiscalité avantageuse pour les plus-values et une bonne protection pour la transmission. Cependant, le marché de l'assurance-vie peut être difficile à comprendre avec une multitude de compagnies et de contrats. C'est pourquoi, nous voulons partager les critères à prendre en compte pour choisir un contrat d'assurance-vie qui répond à vos besoins.

- Choisir une compagnie solide avec un back-office efficace.

- Évaluer l'univers d'investissement : il est important de sélectionner un contrat qui propose un large choix d'investissements pour une diversification optimale. Pour les investisseurs soucieux de l'environnement, il existe des contrats avec un univers d'investissements responsables.

- Éviter les frais élevés : il est préférable de choisir un contrat avec des frais peu élevés ou même inexistants (certains contrats proposent des UC clean shares à faibles frais). Pour les allocations immobilières, il faut être très vigilant car certains contrats retiennent jusqu'à 15% des loyers versés, au titre de frais de gestion.

- Les modes de gestion : Les options de gestion libre, pilotée ou les deux sont à considérer pour s'adapter à vos besoins. Il est conseillé de choisir un contrat qui offre une gestion bi-poche pour combiner l'expertise d'une société de gestion et la flexibilité d'une gestion libre.

Il est important de se rappeler que tous les contrats d'assurance-vie ne se valent pas et il peut être avantageux d'ouvrir plusieurs contrats auprès de différentes compagnies pour profiter des meilleures offres. En fin de compte, choisir le bon contrat d'assurance-vie dépend de vos besoins et de vos objectifs d'investissement. N'hésitez pas à explorer différentes options pour trouver celui qui convient le mieux à votre situation.

Alors si vous avez la moindre question sur le sujet, n'hésitez pas à prendre contact avec nous et réserver un créneau de rendez-vous en cliquant sur ce lien !