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L'explication est la suivante: en recourant à des swaps (des contrats qui échangent la performance d'un panier de valeurs contre un autre), certains fonds permettent de diversifier son allocation et d'investir sur des marchés situés hors des frontières européennes. Par exemple, certains ETF qui suivent un indice non européen peuvent être éligible au PEA. L’ETF possède alors des titres européens qu’il échange grâce à un swap de performance contre un autre indice, qui peut être non européen. Ainsi, l’ETF a bien les 75% de titres minimum en actions européennes pour être éligible au PEA.
Dans un objectif de diversification, il existe le capital développement immobilier qui est une opportunité d’investir son PEA dans l'immobilier.
L’objectif du capital développement immobilier est d’investir dans la transformation de biens immobiliers. Les sociétés de gestion qui se sont spécialisées dans cette activité achètent des biens obsolètes, comme des friches ou des immeubles en très mauvais état. Elles vont ensuite totalement rénover le bien ou le transformer en appartement, en logements étudiants, en hôtels etc. avant de le revendre à un professionnel.
Certains fonds de capital développement immobilier sont éligibles au PEA, cela vous permet donc d’investir dans l’immobilier avec une fiscalité potentiellement avantageuse.
Vous pensiez depuis longtemps que le PEA n'était pas fait pour vous, que c'était une enveloppe d’investissement trop restrictive et trop risquée car pas assez diversifiée ?
Maintenant, vous savez que le PEA n’est pas un compte uniquement destiné à loger des actions du CAC 40 !
Le PEA est une enveloppe qui bénéficie d’une fiscalité très attractive et qui permet aussi de bénéficier d’un investissement diversifié. Il faudra cependant garder à l’esprit que les actifs éligibles ne seront pas garantis en capital, et qu’il faudra accepter une prise de risque avant de se pencher sur cette solution.
Il serait aujourd’hui dommage de ne pas profiter des avantages que vous offre le Plan Epargne en Action.
Alors si vous avez la moindre question sur le sujet, n'hésitez pas à prendre contact avec nous et réserver un créneau de rendez-vous en cliquant sur ce lien !